基金行业“典型的一天”

5月23日，博时基金公司机构业务部副总监张曌校友作为本次职业工作坊“典型的一天”系列活动的分享嘉宾，详细介绍了基金行业以投资管理为核心的业务范围和组织架构，并重点介绍了客户经理、买方研究员和基金经理几个主要角色的工作特点，和同学们进行了积极的互动。

张曌校友为同学们介绍了基金行业典型的一天

基金行业是一个非常年轻的行业，1998年中国市场上出现了第一批基金公司。经过十五年的发展，整个行业现有81家公司，以其资产管理规模AUM为主要的指标衡量其行业地位。作为中国第一批基金公司中的一员，张曌校友以博时为例，介绍了基金公司的主营业务和组织架构。她表示，基金公司的主要产品可分为公募基金、社保基金及企业年老金等专户以及特定客户资产管理业务；以资金流向为序，基金公司的组织结构可以分为前台，中台和后台。

张曌校友着重介绍了基金公司中客户经理、研究员和基金经理三种角色的“典型一天”。负责前台市场的客户经理是最直接地面对客户的角色，他们的工作时间弹性大，工作压力也相对较大，需要不断进行项目跟进、客户拜访。研究员则需要就选中的公司做估值等研究。不同的基金公司会根据研究员推选公司的质量和数量、基金经理对其推荐的采纳率、采纳后股票的实际盈利/亏损以不同方法对研究员进行绩效考核。尽管一天中的主要工作是撰写报告，研究员同样要花费大量时间针对公司进行实地考察，和高层交流，再就自己选中的股票与基金经理沟通。基金经理作为研究员的信息接收方和投资决策者，需要在关键的时点和关键的人物交流，综合各方信息，决定是否投资。作为最后的决定人，也作为公募基金排名淘汰制的绩效考核对象，他们需要优秀的心理承受能力来面对以亿为计的账户波动。

从研究员到资深研究员，再经过各个研究小组的转组，进入投资部进行投资决策，成为基金经理助理，最后成为基金经理，是许多同学计划的职业道路。除了必要的专业能力、对行业的深入了解，张曌校友强调，聪明，勤奋，踏实，有责任心，大局观，前瞻性，这些都是必要的核心竞争力。基金行业的历史较短，年轻的发展史带来了年轻的基金行业人员群体。但是厚积薄发，虚心求教，踏实工作非常重要，只有这样才能对自己做的事情有责任心，有热情和兴趣，在看似琐碎的事物中不断积累，有所学习，才会有更好的前途。

本次职业工作坊“典型的一天”系列，张曌校友和同学们在交流的过程中不断互动，在对问题进行了一一解答，细致展现了基金行业工作的各个方面，为同学们对这一行业提供了更加清晰和客观的认识。

职业发展中心

2013年5月29日