职业工作坊：风险控制“典型的一天”

6月6日，东方证券合规与风险管理部总经理王叙华校友作为“典型的一天”系列讲座的分享嘉宾，为同学们介绍公司风险控制部门的主要职能和发展路径，并解答了同学的各方面疑问。

东方证券合规与风险管理部总经理王叙华校友与同学们分享风险控制部门的主要职能和发展路径

风险管理作为企业发展中的重要组成部分，从一开始对利益相关者进行的“分离”管理，逐步进入包括复核、审批等工作的“制衡”阶段，而后形成了对整个企业“内控”的完整架构。直到今天面对多变的市场，风险管理的新方向已经更新为全员、全面、全过程的全面风险管理。王叙华校友表示，证券公司虽然经营证券，本质就是在经营风险。金融产品的收益会伴随着高度正相关的风险产生，因此风险管理一方面是为了避免损失，另一方面也只有在弄清复杂金融产品风险的基础上，才能设计出企业合理的产品线，构成多元化的产品结构。

风险管理部门作为企业必不可少的看门人，隶属于组织中的后台部门，成为审核整个公司一切业务的最后防线。广义上它可以包括风险管理部门、法律部门、合规部门、监察部门以及稽核部门。其中风险管理部门的职能包括审查、监控、检查和分析报告四大部分。目前风险管理的一般业务中并没有运用太复杂的计量工具，以定量工具作为定性分析的辅助性手段。但随着衍生产品创新，复杂的定量分析也可能是未来风管部门发展的方向，对金融学、数学等专业高技术人才的需求也会不断扩大。

他坦言，风险管理需要大量经验的积累和基本观念的正确。对风险是否可承受的模型计算未必就能得出正确结果，而具体问题具体分析也不一定能彻底规避错误。因此带着“经营业务就是经营风险“这样的理念，先在业务部门历练一番，比如在投资或投研部门踏踏实实经过训练，学会如何判断和估值，了解公司和行业，至关重要。风险管理只是一个领域，重要的是要从现在开始做出选择。选择好方向，然后努力经营自己，无论是学校活动还是CFA之类的证照，都在这个选择的基础上发展，慢慢把自己磨成优秀的人才，才会为企业创造价值，被企业真正赏识。

王叙华校友从自己的实际经验出发，向同学们介绍了风险管理部门在组织中的位置、职能和该部门中个人发展的路径选择，并对同学们面对职业生涯需要的专业能力准备进行了详细的指导，为同学们展现了一个更加现实立体的行业领域。

职业发展中心

2013年6月14日