2006复旦-花旗金融实务课程系列报道三
--银行风险管理及花旗银行全球交易银行业务概况

2006年10月24日，复旦－花旗金融实务课程第三讲在复旦大学管理学院李达三楼105室顺利进行。本次课程分别由花旗银行金融市场中国区总经理莫兆鸿和全球交易银行业务部业务主管Brett Krause主讲银行如何协助企业、个人（客户）进行风险管理以及花旗银行全球交易银行业务情况。

 

这是莫兆鸿先生第五次来复旦开讲座，在学生的热烈掌声中，莫先生首先给在座听众介绍了银行资金部的组织构架。随后，莫先生又从为何进行风险管理、如何进行风险管理、怎样进行风险管理以及企业风险管理的实例等四个方面形象阐述了银行如何协助客户进行风险管理。

 

接着，莫先生从国内市场的开放程度、市场竞争、企业利润率、成本控制、国外信用评级要求、国际监管趋势、人民币汇率波动、金融保值工具的多样化和可行性以及监管当局的政策导向等方面详细分析了国内企业注重并实施风险管理现状。并从企业所面临的金融风险、战略风险、意外风险和操作风险等诸多方面阐述了银行增值服务产生的必然性、企业如何进行风险管理以及风险管理的现代意义，并以新加坡航空公司如何进行风险管理的实例进一步解释风险管理工具的具体应用。

 

就风险管理需要建立的风险管理组织体系和监督制度而言，莫先生全面分析了其中的部分职责部门包括董事会、风险管理委员会、企业总经理和内部审计部门及其风险管理目标、解决方案、运营以及监督等工作。并从三个实例出发进一步说明外汇风险管理工具的应用。

 

最后，莫先生以花期银行为例阐释了风险操作的具体方式，即标识并量化风险――使用大量数据分析风险――设定量化的风险策略和目标――使用最低费用控制风险――不断监控审核调整风险。

 

随后，Brett Krause就花旗银行全球交易银行业务（以下简称GTS）作了演讲。Brett Krause先生先后在花旗的巴黎、纽约、东京和台北分部工作过，具有十分丰富的经验。他首先介绍了花旗银行全球交易银行业务主要组成部分、目标以及GTS对花旗集团的重要性。一是其为全球500强企业中的95％提供服务，和这些企业建立了长期密切的合作关系，二是为花旗集团创造了将近1600亿美元的负债资金，三是近年创造了持续上涨的净利润，2006年达到14亿美元。花旗集团的GTS业务遍布全球，为100多个国家提供服务。在亚洲，其业务也涉及17个国家，每年处理的新业务将近25000万笔，创造的风险资本回报率达到59％。

 

其后，Brett Krause分析了企业资金使用最优化以及供应链最优化所涉及的四个方面，包括供应商、终端客户、融资银行以及对外投资等。而花旗的GTS正是通过帮助企业的财务主管重新思考资金价值链来提高企业资金的附加值。

 

既然GTS作用如此巨大，那么它是如何赢利的呢？GTS主要是通过为世界各地的金融机构、跨国企业、中小企业以及当地大型企业提供现金管理服务，对客户的巨额存款进行管理，同时为客户提供资产负债管理、对外支付以及其它衍生服务。Brett Krause又以中国目前的利率水平、电子银行及网上银行业务为例，指出在中国目前的利率水平下，由于银行提供的利率基本一致（最多上下浮动10％），因此对银行而言，提供更多更好的服务是最重要的，并介绍了花旗银行去年推出的现金管理工具――TreasuryVisionSM。

 

随着中国入世五年承诺的临近，中国金融市场即将面临全面的开放，届时外资银行将可以对所有国内企业全面经营人民币业务，银行服务也将发生较大的变化。最后，Brett Krause热心地回答了大家提出的各种问题。由于本次课程内容较多，且在座听众参与性较高，整堂课比预定结束时间晚了近半小时。

 

 

MBA项目

2006年10月26日