财富管理与私人银行的奥秘

随着近年来中国经济的腾飞和国民财富的迅猛增长，财富管理与私人银行已逐渐成为中国银行业关注的焦点，而作为世界领先的商业银行，花旗银行经过百年发展已经成长为这一领域的巨人。本周二，“2007复旦—花旗金融实务课程”的100多名学员们有机会在复旦的校园里亲耳听到来自花旗银行第一线精英关于财富管理方面的经验分享。

本次讲座的主讲人为花旗私人银行市场发展总监黄志雄先生，黄志雄在私人银行领域已经有长达十几年的经验，这已经远远超过了私人银行业务在中国内地发展的时间，而另一方面中国市场的兴起，也为商业银行提供了一个十分广阔的私人银行市场。据黄志雄先生介绍，伴随着现代银行业的发展，目前私人银行业务已经从以往的“产品销售、单一业务、仅关注股票债券为主体的投资回报”，转变为目前的“可信赖的财富顾问、团队服务、增值方案、全方位长期的投资理财指导”。

在谈到花旗在财富管理方面的经验时，黄志雄详细讲解了他们在私人银行方面的竞争优势。黄志雄表示，花旗在私人银行业务方面，不仅仅关注向客户推荐股票、基金、信托计划等投资品种，而是为客户量身定制一整套的投资组合和合身的财富管理方式。在这一过程中，对客户风险承受程度和投资目标的分析是非常重要的。除此之外，黄志雄先生特别强调，针对个人的金融服务也极为重要。

随着本次讲座的结束，“2007复旦—花旗金融实务课程”也基本进入尾声，在经过近三个月的课堂学习之后，100多名学员们未来两周将分批前往位于陆家嘴地区的花旗中国总部参观，亲身体会一流商业银行的工作氛围。

MBA项目

2007年11月29日