合规促发展，品牌提声誉
2007年12月13日合规对于许多人来说或许已经不再是一个陌生的词汇，但是大多数人对于合规的确切含义仍不甚明了。本周二，复旦-花旗金融课程有幸邀请到花旗银行首席合规官杨自力先生，分别从合规管理的含义、作用及花旗银行合规政策等方面为大家进行了详细的介绍。
银行所面临的风险包括市场风险、信用风险和操作风险，只有有效规避风险，才能
保证银行业务的健康稳定发展，从而在客户心目中树立银行的可信度。合规管理的目的就是为了规避风险，它与创新一起构成业务增长的两大要素。从组织结构上看，为了保障对业务监督的独立性，首席合规官直接向董事长汇报而不是向行长汇报。从业务层面看，合规不仅仅是合规工作人员的职责，而是所有员工的共同责任。合规管理的主要内容包括在新产品推向市场前进行有效的风险防范和识别，对操作部门和其他内控部门进行相关的合规培训、咨询以及对业务操作进行合规性审核。此外，反洗钱作为一项长期而艰巨的内容，已成为合规管理的重要组成部分。花旗银行有着一个强而有效的合规制度，包括制定赠送与收受礼品指引、海外腐败行为法、员工个人投资户口规定、外部职位披露、信息保密性、强制休假制度、风险自我评估、向上汇报政策等。正如杨先生所提到的，业务的发展与合规管理就像油门和刹车，一部车既不能缺少油门，也不能缺少刹车。什么时候踩油门，什么时候踩刹车，把握好这个平衡度才是至关重要的。
如果说合规管理是树立银行信誉的必要条件，那么品牌的管理则是提升信
誉的加速器。在合规管理的介绍之后，来自花旗银行公司事务部的Stephen Thomas先生与同学们分享了花旗银行进行品牌建设的经验。除了开展银行业务本身，花旗银行有一系列的活动或是项目，如金融教育、乡镇银行业务、环境保护项目、中小企业培训及发展课程等，复旦-花旗金融实务课程即是其中之一。所有这些项目的开展都使得CITI这一品牌渐渐深入人心。花旗的品牌建设，并不仅仅局限在对外体现其社会责任感，如对客户、政府、社区、媒体等，也表现为对内加强沟通与交流，建立积极的企业文化，关注员工的成长。员工也是企业的客户，CITI品牌不仅要深入客户的心中，同时也要博得了广大员工的广泛认同。花旗银行的品牌承诺是，我们致力于在任何时候，任何地方都为我们的客户提供最好的服务。我们的员工将分享我们的成功，并承诺为改变我们的生活而做出努力。
（特约撰稿：07IMBA陈枫）
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