花旗银行中的投行与合规

在金融形式不断恶化，花旗集团不得不宣布裁员的情况下，钱于君先生所带领的花旗中国投行的团队不仅没有裁员，并且仍然保持了高强度的工作。在资本市场低迷的现状下，他们的脱颖而出一方面要归功于中国经济的高速发展，另一方面也是得益于花旗全能银行的体制模式。正因为有花旗强大的商业银行作为支撑，才能在这次的金融风暴中幸存，花旗的策略在困境中体现出了价值。

即使形式今非昔比，但许多同学仍对投资银行业务抱着极大的兴趣，因此，钱于君先生也为大家介绍了投行的主要业务，主要为企业并购、上市提供策略和方案，及一些具体操作，包括头筹协调、开展调查、起草文件、与监管部门沟通等等。钱于君先生通过经典案例，向同学们讲解了了投资银行的工作职责，如帮助中石油收购哈萨克斯坦石油、中国联通并购中国网通等，引起了同学们的广泛兴趣。

在下半节课中，花旗中国的首席合规官杨自力先生来为同学们介绍银行的合规管理。合规是目前中国银行业的一个新趋势，受到了各大中资银行的重视，而在美国银行业，合规已经有50多年的历史，因此，花旗的合规管理经验对中资银行将有重大的启示意义。

杨自力先生首先介绍了银行合规的重要性以及花旗中国合规部的组织架构，同时，他也提出了金融机构不断成长的两大因素：合规+创新=成长。杨先生做了一个非常形象的比喻，合规和创新就好比F1赛车的刹车和油门，缺一不可。

随后，杨先生详细介绍了花旗中国合规部的政策和制度，主要有：赠送与收受礼品指引、海外腐败行为法、员工个人投资户口规定、外部职位和披露、信息保密性和信息隔离墙、强制性休假、风险控制自我评估、五项重要的内部规则、资本市场审批委员会，以及向上汇报政策。正是因为能在创新和合规之间不断协调平衡，花旗才能保持这么多年的长盛不衰。